Treasury Management Advisory
AKTUARISCHE MODELLIERUNG
ASSET-LIABILITY MANAGEMENT
BEWERTUNG FINANZKONTRAKTE
BILANZMANAGEMENT
HEDGE ACCOUNTING
KAPITALMANAGEMENT
KREDITRISIKOMANAGEMENT
LIQUIDITÄTSMANAGEMENT
RECOVERY & RESOLUTION
TARGET OPERATING MODEL
TRANSFER PRICING
WÄHRUNGSRISIKOMANAGEMENT
ZINSRISIKOMANAGEMENT
Ein erschwertes Marktumfeld, erhöhte regulatorische Anforderungen und technologischer Fortschritt sind umfangreiche Herausforderungen für Banken und Versicherungen. Der Umgang mit diesen veränderten Rahmenbedingungen ist entscheidend für eine zukunftsgerichtete Ausrichtung der Treasury- und Risikomanagementabteilungen und den optimalen Einsatz der finanziellen Ressourcen.
FINYON unterstützt Sie in allen Fragen der finanziellen Unternehmensführung, des Treasury- und Bilanzstrukturmanagements und der Risikosteuerung. Dabei verknüpfen wir ökonomische, regulatorische und buchhalterische Perspektiven. Unsere Kompetenzen und Erfahrungen erlauben es, Risiken systematisch zu identifizieren, zu quantifizieren und damit wertvolle Managementinformationen zur Steuerung und Allokation finanzieller Ressourcen zur Verfügung zu stellen.
Financial Regulation Assessment & Implementation
GOVERNANCE
IBOR TRANSITION
ICAAP/ ILAAP
IFRS 9/ IFRS 17
LEVERAGE RATIO
LIQUIDITY COVERAGE RATIO (LCR)
NET STABLE FUNDING RATION (NSFR)
RISK WEIGHTED ASSETS (RWA)
SOLVENCY II
TOO-BIG-TO-FAIL
Das Management finanzieller Ressourcen und Risiken wird durch die Komplexität neuer Kapitalmarktregulierungen geprägt. Eine ganzheitliche Simulation der Auswirkungen neuer regulatorischer Vorgaben auf das Geschäftsmodell und die Geschäftsprozesse wie auch eine umfassende Planung der unternehmensinternen Umsetzung sind Erfolgsfaktoren für die kontinuierliche Sicherstellung regulatorischer Compliance.
FINYON unterstützt Sie in allen Phasen der Einführung neuer regulatorischer Anforderungen; der Analyse der Auswirkungen respektive Folgeabschätzungen, der Konzeption der internen Umsetzung, der Implementierungen und Anpassungen von Management- und Reportingprozessen sowie dem Testen des implementierten Ansatzes. Daneben überprüfen wir, ob Anpassungen der bestehenden Governancestruktur und interner Richtlinien notwendig werden und setzen diese um.
Financial Risk Modelling
COST-AT-RISK
MODELLVALIDIERUNG
REPLIKATIONSMODELLE
RISIKOMESSMODELLE
SOFTWAREEVALUATION
SENSITITÄTATSANALYSEN
STRESSTESTS
SZENARIOANALYSEN
VALUE-AT-RISK
VARIABLE PRODUKTE
Eine erfolgreiche Performance- und Risikosteuerung erfordert die Etablierung effizienter Prozesse und Messmethoden. Dazu sollen relevante Modelle entwickelt und implementiert werden. Diese Risikomodelle müssen erhöhte Komplexität durch Innovationen an Finanzmärkten, neuen Finanzprodukten und Anpassungen regulatorischer Standards berücksichtigen, hohe Datenmengen verarbeiten können und zukunftsgerichtete Analysen ermöglichen.
FINYON unterstützt Sie in der Modellierung finanzieller Risiken sowie der entsprechenden Implementierung. Dies umfasst u. a. Szenarioanalysen, Stresstest- und VaR-Modelle genauso wie Bodensatzmodelle für variable Produkte. Dabei erarbeiten wir individuelle Modelle und setzen diese in kundenspezifischen Softwarelösungen um, um finanzielle Risiken quantifizierbar zu machen, Prozesse zu simplifizieren und Risikoberichte für die tägliche Anwendung zu standardisieren.
Data Analytics & Visualization
MANAGEMENT REPORTING
REGULATORISCHES REPORTING
DASHBOARD
DATENAGGREGATION
DATENANALYSE
Für die Entscheidungsfindung im Umgang mit finanziellen Risiken und Ressourcen ist die transparente und umfassende Visualisierung der relevanten Einflussfaktoren und Steuerungsgrössen massgebend. Gefordert ist dabei auch eine effektive Datenaggregation mit zeitnaher und beschleunigter Datenaufbereitung und Datenanalyse sowie entsprechender Prozesse in der Finanz- und Risikoberichterstattung.
FINYON unterstützt Sie in der Erhebung relevanter Daten, der entsprechenden Analyse sowie der Verbesserung der Reportingprozesse und leitet davon Ansätze zur Identifikation neuer Risiken oder Opportunitäten zur Management- und Prozessverbesserung ab. Für die steuerungsrelevanten Daten konzipieren und entwickeln wir Managementreports und Dashboards und stellen Ihre Informationen transparent als Grundlage für Ihre Entscheidung dar.